Zdobądź wiedzę na temat branży ubezpieczeniowej
Początkowo warto zdobyć solidne podstawy wiedzy na temat różnych rodzajów ubezpieczeń – zapoznaj się z polisami, takimi jak ubezpieczenia samochodowe, mieszkaniowe, zdrowotne, turystyczne itp. Zrozumienie zasad i terminologii branżowej będzie kluczowe dla Twojej przyszłej kariery.
Pamiętaj, że wiele firm ubezpieczeniowych oferuje kursy i szkolenia dla osób zainteresowanych pracą pośrednika. Te programy edukacyjne pomogą Ci zrozumieć prawną stronę branży, etykę zawodową, techniki sprzedaży i zarządzanie ryzykiem. Zdobycie odpowiedniej wiedzy i umiejętności jest kluczowe dla osiągnięcia sukcesu jako agent ubezpieczeniowy.
Czym zajmuje się agencja ubezpieczeniowa?
Pośrednictwo ubezpieczeniowe polega na wykonywaniu przez pośrednika (agenta ubezpieczeniowego) za wynagrodzeniem czynności związanych z zawieraniem lub wykonywaniem umów ubezpieczenia.
Pośrednik ubezpieczeniowy wykonuje czynności w imieniu lub na rzecz zakładu ubezpieczeń. Polegają one na:
pozyskiwaniu klientów
działaniach przygotowawczych przed zawieraniem umów ubezpieczenia
zawieraniu umów ubezpieczenia
uczestniczeniu w administrowaniu i wykonywaniu tych umów, także w sprawach o odszkodowanie
organizowaniu i nadzorowaniu czynności agencyjnych (działalności agencyjnej)
Agent a multiagent
Zanim przystąpisz do procesu zakładania agencji ubezpieczeniowej, warto zrozumieć kluczowe różnice między agentem a multiagentem. Agent ubezpieczeniowy reprezentuje jedno towarzystwo, ograniczając się do oferty tej konkretnej firmy. Z kolei multiagent ma dostęp do produktów różnych ubezpieczycieli, co pozwala mu elastycznie dostosowywać propozycje do potrzeb klientów.
Jak uzyskać licencję pośrednika ubezpieczeniowego?
Zacznij od wybrania odpowiedniej, upoważnionej do wydania licencji instytucji – będą nimi Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) lub Polska Izbę Ubezpieczeń (PIU).
Przygotuj się do egzaminu licencyjnego, który ocenia wiedzę z zakresu ubezpieczeń, prawa ubezpieczeniowego, etyki zawodowej oraz umiejętności praktycznych agenta. Wskazane jest ukończenie specjalistycznego szkolenia dla agentów ubezpieczeniowych.
Zarejestruj się na egzamin – składa się on z części pisemnej i ustnej.
Po zaliczeniu egzaminu, złóż wniosek o wydanie licencji do odpowiedniej instytucji wraz z wymaganymi dokumentami i opłatami. Po pozytywnym rozpatrzeniu wniosku i uregulowaniu opłat, otrzymasz licencję agenta ubezpieczeniowego, która uprawnia do wykonywania zawodu w Polsce.
Współpraca z towarzystwami
Żeby podpisać umowę agencyjną z towarzystwem ubezpieczeniowym, należy zwrócić się do lokalnego przedstawicielstwa firmy, z którą chciałbyś współpracować, pozytywnie przejść proces kwalifikacyjny i ustalić warunki współpracy.
Przed podpisaniem umowy, zakład ubezpieczeń wymaga od agenta dostarczenia dokumentów potwierdzających prowadzenie działalności gospodarczej, zaświadczenia o niekaralności oraz świadectwa ukończenia szkoły średniej. Multiagent musi także posiadać polisę OC multiagenta.
Działalność agencyjną można rozpocząć dopiero, gdy instytucja nadzorująca uzyska informację o wpisie kandydata do rejestru agentów.
Instytucją nadzorującą jest zakład ubezpieczeń, na rzecz którego działasz jako agent ubezpieczeniowy i który udziela ci pełnomocnictwa do wykonywania czynności agencyjnych w jego imieniu.
Otrzymane pełnomocnictwo, musi mieć formę pisemną – inaczej może być uznane za nieważne.
Ile możesz zarobić?
Zarobki pośrednika ubezpieczeniowego są elastyczne i sam decydujesz o ich wysokości. Nie ma górnej granicy – jest ona zależna jedynie od Twoich umiejętności oraz zaangażowania. Wzrastają razem z Twoim doświadczeniem i rozbudową portfela klientów. Agenci ubezpieczeniowi w Polsce przeciętnie zarabiają od kilku do kilkunastu tysięcy złotych miesięcznie, a ci najlepsi – nawet kilkudziesięciu.
Łatwiejszy start?
Pamiętaj, że wiele multiagencji ubezpieczeniowych (w tym DFS24) oferuje kursy i szkolenia dla osób zainteresowanych pracą pośrednika. Te programy pomogą Ci zrozumieć prawną stronę branży, etykę zawodową, techniki sprzedaży i zarządzanie ryzykiem. Zdobycie odpowiedniej wiedzy i umiejętności jest kluczowe dla osiągnięcia sukcesu jako agent ubezpieczeniowy.
Firmy ubezpieczeniowe – takie jak DFS24 – zapewniają agentom wszystko, co potrzebne do udanego rozwoju kariery – od szkoleń po specjalistyczne narzędzia takie jak porównywarka DFS24.
W DFS24 chętnie pomożemy postawić Ci pierwsze kroki w branży ubezpieczeniowej, a następnie zadbamy o Twój rozwój. Nasze zasoby i innowacyjne narzędzia pomogą Ci w łatwy sposób zoptymalizować pracę i uzyskać satysfakcjonujące wyniki.
Współpraca z nami to dostęp do ofert kilkudziesięciu towarzystw ubezpieczeniowych.
Podoba Ci się, to co czytasz? Nie czekaj – odezwij się do nas! Ty też możesz zostać Partnerem DFS24.
Treść sponsorowana przez Diamond Finance spółka z o.o.